BMO, 규정 준수 위반으로 아일 오브 맨

BMO, 규정 준수 위반으로 아일 오브 맨

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BMO, 규정 준수 위반으로 아일 오브 맨 규제 당국으로부터 70만 파운드 벌금 부과

맨섬 도박감독위원회(GSC)는 자금세탁방지(AML) 및 대테러 자금 조달(CFT) 규정과 관련된 중대한 규정 준수 실패에 대해 BMO Manx Limited에 70만 파운드의 벌금을 부과했습니다. 당초 100만 파운드로 설정되었던 벌금은 조사 초기에 BMO가 규제 당국에 협조한 후 30% 인하되었습니다.

GSC는 2023년 5월에 BMO에 대한 조사를 실시하여 2019년 도박(자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 대응) 강령을 위반한 사실을 밝혀냈습니다. 이 회사는 실사 강화(EDD), 위험 평가 및 보고 프로토콜과 같은 중요한 분야에서 기준을 충족하지 못했습니다. 이러한 결함으로 인해 규제 조사가 시작되었고, 이는 민사 처벌로 이어졌습니다.

Betson 그룹의 자회사인 BMO는 2001년 아일 오브 맨의 온라인 도박 규제법에 따라 운영되다가 2023년 8월 라이선스가 반환될 때까지 운영되었습니다. 엄격한 규정 준수 프로토콜을 준수해야 하는 임무를 맡았음에도 불구하고, BMO는 운영 과정에서 주요 요구 사항을 소홀히 한 것으로 밝혀졌습니다.

조사 결과 여러 가지 결함이 발견되었습니다

규제 조사 결과 BMO가 규정 준수 기준에 부합하지 않는 수많은 분야가 밝혀졌습니다:

실사 강화: 회사는 자금 세탁 또는 테러 자금 조달의 고위험 고객으로 분류된 고객을 대상으로 EDD를 실시하지 않았습니다.

의심스러운 활동 보고: 페루와 몰타의 운영 전반에 걸쳐 보고 프로세스가 희석되어 금융 정보 부서에 대한 공개가 지연되었습니다.

위험 평가: BMO는 비즈니스 위험 평가의 시행을 연기하고 맞춤형 기술 위험 정책을 수립하지 못했습니다.

정치적 노출자(PEP): PEP를 식별하는 절차가 없거나 불충분하게 유지되었습니다.

교육 및 모니터링: 회사는 주요 직원에 대한 연례 규정 준수 교육이나 적절한 내부 모니터링을 보장하지 않았습니다.

GSC는 이러한 위반의 심각성을 강조하며, 불이행의 규모와 성격이 민사 처벌을 정당화한다고 지적했습니다.

규제 교훈 및 향후 조치

GSC는 공개 성명에서 이 사건의 주요 시사점을 강조하며 고객 기반을 확보하거나 맨섬으로 비즈니스 운영을 이전할 때 강력한 조사의 중요성을 강조했습니다. 규제 당국은 고객이 규제 기준이 낮은 관할권에서 비롯된 경우 이러한 전환이 더 큰 위험을 초래할 수 있다고 경고했습니다.

강력한 규정 준수 프레임워크, 당국에 적시 보고, 직원에 대한 종합적인 교육이 효과적인 AML/CFT 체제의 중요한 구성 요소로 확인되었습니다. 이러한 분야에서 실패하는 운영자는 엄격한 규제 조치를 기대할 수 있습니다. 위원회는 물질적 위험에 대처하기 위한 권한을 계속 행사할 것이라며 맨섬의 잘 규제된 관할권으로서의 명성을 유지하겠다는 약속을 재확인했습니다. 파워볼사이트